各設(shè)區(qū)市商務(wù)局、平潭綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)經(jīng)發(fā)局，福州市金融辦，福建自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)福州、平潭片區(qū)管委會(huì)有關(guān)機(jī)構(gòu)：
根據(jù)商務(wù)部辦公廳《關(guān)于開展融資租賃業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》（商辦流通函〔2017〕175號(hào)）要求，我廳研究制定了《福建省外商投資融資租賃業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。
福建省商務(wù)廳
2017年5月11日
福建省外商投資融資租賃業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案
為有效防范和化解融資租賃業(yè)風(fēng)險(xiǎn)隱患，規(guī)范市場(chǎng)秩序，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)商務(wù)部辦公廳《關(guān)于開展融資租賃業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》（商辦流通函〔2017〕175號(hào)）要求，制定本方案。
一、工作目標(biāo)
通過開展風(fēng)險(xiǎn)排查，全面掌握我省外商投資融資租賃企業(yè)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀、合規(guī)情況、存在困難和問題，梳理失聯(lián)企業(yè)名單及有關(guān)情況；及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置融資租賃行業(yè)經(jīng)營(yíng)管理不規(guī)范、非法集資風(fēng)險(xiǎn)等情況；完善融資租賃行業(yè)監(jiān)管制度，提高防范和處置非法集資風(fēng)險(xiǎn)的能力和水平，促進(jìn)我省外商投資融資租賃行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展。
二、檢查重點(diǎn)及內(nèi)容
（一）重點(diǎn)檢查企業(yè)
本次風(fēng)險(xiǎn)排查工作對(duì)象為所有外商投資融資租賃企業(yè)，對(duì)存在以下情況的企業(yè)要重點(diǎn)進(jìn)行檢查。
1.關(guān)聯(lián)公司從事互聯(lián)網(wǎng)金融、投資理財(cái)、小額貸款、融資保、商業(yè)保理、典當(dāng)?shù)葮I(yè)務(wù)的企業(yè)。關(guān)聯(lián)公司包括股東、股東投資的企業(yè)、本公司所投資的企業(yè)。子公司、分公司較多的企業(yè)。
2.關(guān)聯(lián)交易較多，特別是售后回租項(xiàng)目較多承租人為關(guān)聯(lián)公司的企業(yè)。
3.股東或存在交易關(guān)系的關(guān)系公司及其高級(jí)管理人員近期出現(xiàn)過重大違法違規(guī)行為的企業(yè)。
4.業(yè)務(wù)發(fā)展速度異常，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)比例、資產(chǎn)負(fù)債率和租金逾期率過高企業(yè)。
5.主營(yíng)業(yè)務(wù)占比偏低，存在大量對(duì)外投資和對(duì)外擔(dān)任企業(yè)。
6、以工業(yè)原材料、貴重金屬等限制流通物、商業(yè)地產(chǎn)甚至住宅等作為主要租賃物的企業(yè)。
7、未按要求及時(shí)通過全國(guó)融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)填報(bào)相關(guān)信息的企業(yè)，或所填報(bào)信息明顯存在不實(shí)、不準(zhǔn)確等情況的企業(yè)。
8、注冊(cè)地與實(shí)際經(jīng)營(yíng)地不一致、聯(lián)系方式發(fā)生變化或已無法聯(lián)系的企業(yè)。
9、取得經(jīng)營(yíng)資質(zhì)后長(zhǎng)期（超過一年）未開展業(yè)務(wù)的企業(yè)。
10、注冊(cè)資本實(shí)到率偏低（不足30%）的企業(yè)，特別是注冊(cè)資本實(shí)到率低但開展業(yè)務(wù)規(guī)模較大的外資企業(yè)。
（二）重點(diǎn)檢查內(nèi)容
1.是否存在直接從事或參與互聯(lián)網(wǎng)金融、投資理財(cái)、小額貸款、融資擔(dān)保等業(yè)務(wù)吸收或變相吸收公眾存款等行為。
2.是否存在虛構(gòu)租賃物、以不符合法律規(guī)定的標(biāo)的為租賃物、未實(shí)際取得租賃物或租賃物合同價(jià)值與實(shí)際明顯不符，以融資租賃名義實(shí)際從事資金融通業(yè)務(wù)甚至變相提供貸款等行為。
3.是否存在與關(guān)聯(lián)公司之間進(jìn)行租賃物低值高買、高值低租等明顯不符合市場(chǎng)規(guī)律的交易行為。
4.是否存在虛假宣傳（例如宣稱具有金融牌照、以金融機(jī)構(gòu)名義進(jìn)行宣傳等）、故意虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目通過公開渠道（例如網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)進(jìn)行融資租賃等行為。
5.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)比例是否超過規(guī)定的限額。
6.是否按要求及時(shí)報(bào)送季度和年度經(jīng)營(yíng)情況報(bào)表，在全國(guó)融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)上登記的企業(yè)基本信息與實(shí)際情況是否一致。
7.外商投資融資租賃企業(yè)是否按要求及時(shí)參加外商投資企業(yè)年度投資經(jīng)營(yíng)信息聯(lián)合報(bào)告工作（聯(lián)合年報(bào)），是否準(zhǔn)確報(bào)送投資經(jīng)營(yíng)信息。
三、階段安排
（一）動(dòng)員部署（5月20日前）。接到通知后，各單位立即召集有關(guān)部門和人員進(jìn)行動(dòng)員部署，研究提出具體實(shí)施方案，明確目標(biāo)任務(wù)、職責(zé)分工。
（二）摸底排查（6月20日前）。按以上檢查重點(diǎn)及內(nèi)容，可以采取企業(yè)自查、信息化監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查、人員約談、外商調(diào)研、第三方協(xié)助等方式，對(duì)轄區(qū)內(nèi)的外商投資融資租賃企業(yè)（名單詳見附件）逐一開展排查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)過程中存在各類風(fēng)險(xiǎn)問題和線索。
（三）整改提高（6月25日前）。各單位堅(jiān)持邊檢查、邊要求企業(yè)整改，對(duì)于排查出的線索，綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)、社會(huì)危害等，制定差別化的處置策略，分類分解。為提高各級(jí)商務(wù)部門信息化監(jiān)管能力， 要督促企業(yè)在全國(guó)融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)上填報(bào)數(shù)據(jù)，對(duì)不及時(shí)填報(bào)、瞞報(bào)或虛報(bào)信息的，要求立即整改，對(duì)于不按要求整改的企業(yè)，建立企業(yè)報(bào)送信息異常名錄并報(bào)我廳，我廳將匯總后報(bào)商務(wù)部，由商務(wù)部以適當(dāng)方式進(jìn)行公開。
（四）總結(jié)驗(yàn)收（6月30日前）。對(duì)此次風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)的情況進(jìn)行全面分析，綜合研判本地融資租賃業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與潛在問題，形成書面情況報(bào)告報(bào)送我廳。
四、職責(zé)分工
此次風(fēng)險(xiǎn)排查按屬地原則，由各設(shè)區(qū)市商務(wù)局具體負(fù)責(zé)實(shí)施。其中，福州市金融辦負(fù)責(zé)福州地區(qū)（不含自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)福州片區(qū)）的排查，福州市商務(wù)局配合；平潭綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)經(jīng)發(fā)局負(fù)責(zé)平潭地區(qū)（不含自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)平潭片區(qū)）的排查；自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)福州、平潭片區(qū)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)各片區(qū)內(nèi)外商投資融資租賃企業(yè)的排查。
五、工作要求
（一）落實(shí)責(zé)任，主動(dòng)作為。各單位要重視風(fēng)險(xiǎn)排查工作，切實(shí)落實(shí)屬地監(jiān)管責(zé)任，把此次風(fēng)險(xiǎn)排查工作列入重要工作日程，盡快部署專項(xiàng)排查活動(dòng)，制定詳細(xì)的檢查工作方案，明確分工職責(zé)和階段部署，抓好落實(shí)，確保檢查工作不走過場(chǎng)。
（二）發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)整改和處置。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的經(jīng)營(yíng)管理不規(guī)范問題，應(yīng)要求企業(yè)限期改正。對(duì)于重大違法違規(guī)行為線索，應(yīng)及時(shí)提請(qǐng)本級(jí)相關(guān)執(zhí)法部門予以處理。對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的普遍性、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)問題，應(yīng)及時(shí)采取通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示等措施。對(duì)于監(jiān)管體制機(jī)制存在的問題，應(yīng)作出修改或提出完善建議。要制定完善突發(fā)事件應(yīng)對(duì)預(yù)案，明確非常集資等重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的責(zé)任主體、觸發(fā)情形、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、響應(yīng)處置等內(nèi)容和措施。對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的可能引發(fā)重大突發(fā)事件的潛在風(fēng)險(xiǎn)問題，應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣裾畧?bào)告，并報(bào)我廳。
（三）建立健全事中事后監(jiān)管機(jī)制。一是加強(qiáng)規(guī)制建設(shè)、監(jiān)管檢查和監(jiān)測(cè)預(yù)警，防打結(jié)合，以防為主，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置；二是結(jié)合排查工作對(duì)企業(yè)使用全國(guó)融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)的情況進(jìn)行督促檢查，及時(shí)了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況、合規(guī)情況，梳理失聯(lián)企業(yè)名單及有關(guān)情況，建立企業(yè)報(bào)送信息異常名錄。三是強(qiáng)化日常監(jiān)管制度，著力完善融資租賃業(yè)監(jiān)管制度，穩(wěn)妥解決體制性、機(jī)制性、規(guī)制性問題，強(qiáng)化防控風(fēng)險(xiǎn)長(zhǎng)效機(jī)制，加強(qiáng)與金融、稅務(wù)、公安、工商等部門間的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，強(qiáng)化信息共享與監(jiān)管合作。對(duì)于此次檢查中發(fā)現(xiàn)問題較為突出的企業(yè)，要列入重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象。
（四）形成風(fēng)險(xiǎn)排查工作情況報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容主要以下方面形成排查情況報(bào)告：一是風(fēng)險(xiǎn)排查工作組織實(shí)施情況；二是排查中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問題及應(yīng)對(duì)措施（內(nèi)容要具體化，盡可能通過列舉事例的方式進(jìn)行分析）；三是本地融資租賃行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及主要風(fēng)險(xiǎn)因素；四是下一步強(qiáng)化事中事后監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防范與應(yīng)對(duì)的工作安排及建議。
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