日前，最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、工信部、公安部、民政部、住建部、農(nóng)業(yè)部、商務(wù)部、人民銀行、工商總局、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等14家國家機關(guān)召開處置非法集資部際聯(lián)席會議。
商務(wù)部表示，個別網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)虛構(gòu)融資租賃項目，非法從事集資理財，存在一定的非法集資風(fēng)險隱患。下一步，商務(wù)部將繼續(xù)創(chuàng)新監(jiān)管方式，強化風(fēng)險防范。
商務(wù)領(lǐng)域非法集資風(fēng)險點分析
近年來，商務(wù)部全面落實黨中央國務(wù)院有關(guān)部署，深入貫徹執(zhí)行“放管服”改革總體要求，取消和下放了一批審批權(quán)限，研究加強事中事后監(jiān)管，完善法規(guī)制度建設(shè)，努力為企業(yè)營造法治化營商環(huán)境。總體上，商務(wù)部主管行業(yè)企業(yè)規(guī)范經(jīng)營，健康發(fā)展，市場開放程度高，競爭較為充分，涉及非法集資的可能性較小。但在部分行業(yè)也存在值得重視的問題，主要是個別網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)虛構(gòu)融資租賃項目，非法從事集資理財，存在一定的風(fēng)險隱患。
防范非法集資有關(guān)工作措施
商務(wù)部高度重視防范非法集資工作，按照《國務(wù)院關(guān)于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》(國發(fā)〔2015〕59號)(以下簡稱國務(wù)院59號文)文件要求，深入落實監(jiān)督管理職責(zé)，加強相關(guān)行業(yè)管理，定期組織開展風(fēng)險排查，切實防范非法集資風(fēng)險。
(一)完善監(jiān)管制度。
一是加強法規(guī)制度建設(shè)。近年來出臺了《典當(dāng)管理辦法》、《典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》、《外商投資租賃業(yè)管理辦法》和《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》等部門規(guī)章和規(guī)范性文件，規(guī)范典當(dāng)和融資租賃企業(yè)的經(jīng)營行為，建立完善統(tǒng)一、規(guī)范、高效的事中事后監(jiān)管體系。二是建立預(yù)警應(yīng)急機制。督促指導(dǎo)各地商務(wù)主管部門結(jié)合典當(dāng)行新設(shè)和典當(dāng)企業(yè)年審?fù)怀鲎龊蔑L(fēng)險防控，建立完善重大事件通報機制、風(fēng)險預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。三是采取動態(tài)監(jiān)管方式。堅持每周向地方下達監(jiān)管周報，指導(dǎo)和督促地方采取現(xiàn)場檢查和監(jiān)管系統(tǒng)核查相結(jié)合的方式，加強動態(tài)和全過程監(jiān)督，對違法違規(guī)行為進行即時監(jiān)測。
(二)加強行業(yè)管理。
一是加強工作指導(dǎo)。召開融資租賃行業(yè)管理座談會，組織地方商務(wù)主管部門交流監(jiān)管情況與經(jīng)驗做法，研究監(jiān)管對策，指導(dǎo)各地運用多種方式加強監(jiān)管。二是加強日常監(jiān)管。建立全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)，健全信息填報和監(jiān)測制度，督促企業(yè)及時準確填經(jīng)營和財務(wù)數(shù)據(jù)。三是加強數(shù)據(jù)統(tǒng)計和信息公示。每一年度對融資租賃、典當(dāng)行業(yè)的企業(yè)數(shù)量、注冊資本和業(yè)務(wù)機構(gòu)等數(shù)據(jù)指標(biāo)進行綜合分析并公布，客觀反映行業(yè)運行情況，促進行業(yè)有序發(fā)展。
(三)開展風(fēng)險排查。
一是開展典當(dāng)和融資租賃風(fēng)險排查工作。印發(fā)了《商務(wù)部辦公廳關(guān)于開展融資租賃業(yè)風(fēng)險排查工作的通知》(商辦流通函〔2016〕43號)，并結(jié)合典當(dāng)企業(yè)年審開展風(fēng)險排查。經(jīng)排查，未發(fā)現(xiàn)存在非法集資的情況。二是加強單用途商業(yè)預(yù)付卡監(jiān)督檢查。下發(fā)了《商務(wù)部辦公廳關(guān)于進一步加強單用途商業(yè)預(yù)付卡管理工作的通知》(商辦秩函〔2016〕122號)，要求地方加強備案管理加大執(zhí)法檢查力度，加強對涉嫌非法集資行為的防范、監(jiān)測和預(yù)警。三是積極配合處置非法集資部際聯(lián)席會議相關(guān)工作。參加了處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室牽頭的聯(lián)合督查，赴江西、安徽督查調(diào)研貫徹落實國務(wù)院59號文工作情況。
(四)加強誠信建設(shè)。
積極探索利用商務(wù)誠信體系加強內(nèi)貿(mào)流通特殊行業(yè)管理，防范非法集資風(fēng)險。一是推進商務(wù)誠信建設(shè)試點。商務(wù)部會同財政部、質(zhì)檢總局連續(xù)兩年支持8省市開展商務(wù)誠信試點，推動試點地區(qū)建立商務(wù)誠信公共服務(wù)平臺，完善相關(guān)平臺管理制度、機制和標(biāo)準，形成政府和市場共同發(fā)揮作用的信用激勵和懲戒機制。二是完善商務(wù)信用信息平臺。歸集外貿(mào)、外資、對外經(jīng)濟合作、內(nèi)貿(mào)流通等領(lǐng)域企業(yè)信用信息，加強與有關(guān)部門的信息交換共享。三是開展誠信宣傳教育。會同中央宣傳部、中央文明辦等17個部門和80個全國性商協(xié)會，以“誠信促消費”為主題，開展“誠信興商宣傳月”活動。
下一步工作考慮
商務(wù)部將繼續(xù)按照國務(wù)院59號文有關(guān)要求，進一步加強特殊行業(yè)管理，配合有關(guān)部門做好非法集資風(fēng)險防范工作。一是完善制度設(shè)計。加快推進《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》、《典當(dāng)管理辦法》修訂工作，研究推動融資租賃行業(yè)統(tǒng)一立法，落實典當(dāng)行業(yè)前置審批改為后置等“放管服”改革要求。二是強化風(fēng)險防范。加強對地方商務(wù)主管部門督促指導(dǎo)，強化融資租賃行業(yè)管理，規(guī)范典當(dāng)行業(yè)審批和監(jiān)管，適時召開行業(yè)發(fā)展與規(guī)范工作座談會，聽取建議，交流經(jīng)驗，完善措施，落實屬地管理原則和企業(yè)主體責(zé)任。三是創(chuàng)新監(jiān)管方式。指導(dǎo)和鼓勵地方研究利用信息技術(shù)開展監(jiān)管的新方式，加強事中事后監(jiān)管，全面推行“雙隨機、一公開”監(jiān)管工作，進一步提高行政效率，降低監(jiān)管成本。四是深化誠信建設(shè)。繼續(xù)推進商務(wù)誠信體系建設(shè)試點，完善商務(wù)信用信息交換共享平臺，加強與有關(guān)部門的信息共享，共同營造誠信經(jīng)營的市場氛圍。
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